Hvad du har brug for at vide om kommunale obligations-ETF'er

Indhold

• Kommunale obligations-ETF'er
• Er kommunale obligations ETF'er risikable?
• Fordelene ved kommunale obligations-ETF'er
• Investering i kommunale obligations ETF'er
• Ulemperne ved kommunale obligations-ETF'er
• Afslutning af tanker i kommunale obligationsfonde

Overvejer du at medtage kommunale obligations-ETF'er i din portefølje? Så er du kommet til det rigtige sted. Vi dækker en masse obligationer ETF emner her, herunder corporate, junk, treasury, international og muni obligationer ETF'er. Så for at hjælpe dig med din forskning er her, hvad du kan lære om kommunale obligationsfonde. Så sørg for at kende alle detaljerne.

Kommunale obligations-ETF'er

Kommunale obligations-ETF'er består af "muni" -obligationer, også kendt som lokale statsobligationer. Lokale regeringer udsteder gæld for at rejse kapital til byer og amter for at hjælpe med områder som byudvikling, uddannelse osv. I tilfælde af kommunale obligations-ETF'er sporer de indekser, der består af lokale statsobligationsprodukter.

Er kommunale obligations ETF'er risikable?

Muni-obligations-ETF'er (og amerikanske statsobligationer) er en type obligations-ETF, der har en tendens til at have en lavere risiko sammenlignet med andre obligations-ETF'er som fondsobligationer. Da obligationen bakkes op af en lokal regering, føler investorer sig mere sikre på, at regeringen ikke misligholder, mens et selskab måske går ud af drift og misligholder.

Det betyder dog ikke, at en lokal regering kan ikke standard, så ingen muni-obligationer er uden risiko, det er bare mindre sandsynligt, så der er mindre risiko.Og jeg snakker lidt mere om risiko i mine afsluttende tanker i slutningen af ​​denne artikel.

Fordelene ved kommunale obligations-ETF'er

Den største fordel ved de fleste ETF'er er skattefordelen. Men med muni-obligationer investerer du i en lokal regering, så muni-obligationer (og ETF'er) er skattefrie.

Imidlertid er en advarsel mod skattefordelen ved at muni obligationer er “skattefri” AMT - alternativt minimumsskattebeløb. I nogle tilfælde er udbyttestrømmen fra muni-obligationer skattepligtig, hvis den falder ind under AMT.

For at bekæmpe dette emne er der kommunale obligations-ETF'er som MUNI - PIMCO Intermediate Municipal Bond Strategy Fund. Denne kommunale obligations ETFs strategi er at inkludere værdipapirer, der ikke er underlagt den føderale AMT.

Når vi taler om udbyttestrømmen, er det en anden fordel for muni og andre ETF'er. Hvis din portefølje ønsker nogle tilbagevendende indtægter, kan en obligations-ETF være løsningen. Så en anden grund til at overveje dem til din portefølje.

Investering i kommunale obligations ETF'er

Det er let at komme i gang med ETF'er, hvorfor de er et så populært investeringsmiddel. Inden du ringer til din mægler, foreslår jeg dog, at du foretager grundig undersøgelse. For at hjælpe dig er her en liste over kommunale obligations-ETF'er. For at finde den rigtige fond til din portefølje skal du kigge under emhætten på hver ETF samt følge deres reaktion på forskellige markedsforhold, kun derefter kan du beslutte, hvilke muni obligationer ETF (er) der passer bedst til din investeringsstrategi.

Ulemperne ved kommunale obligations-ETF'er

Som sagt er der mindre risiko for muni obligationer og derfor mindre belønning. Da kommunale obligationer typisk er sikrere, vil fonden levere et lavere afkast end andre obligations-ETF'er og investeringer. Som altid kommer det ned til et forhold mellem risikotolerance og ønsket afkast.

Vi berørte AMT-skatteproblemet ovenfor, men igen kan det være til skade for nogle kommunale obligations-ETF'er.

Afslutning af tanker i kommunale obligationsfonde

Så forhåbentlig giver det dig en bedre forståelse af muni obligationsfonde, hvordan de fungerer, de involverede risici, og hvordan de kan påvirke en portefølje.

Husk, at selv om disse fonde kan være attraktive, har de dog deres risici. Som alle investeringer, så sørg for at undersøge hver nye fond eller note grundigt, inden du handler. Se hvordan fondene reagerer på forskellige markedsforhold. Forstå hvad der er i hver fond, og hvis du har spørgsmål eller bekymringer, skal du sørge for at konsultere en finansiel fagmand som en mægler eller din økonomiske rådgiver eller planlægger.