Fordele ved avanceret ejendomsplanlægning

Indhold

• Avanceret ejendomsplanlægning kan reducere ejendomsskatter
• Avanceret ejendomsplanlægning kan skabe en arv
• Avanceret ejendomsplanlægning kan beskytte aktiverne
• Disse er ikke DIY-planer

Avanceret ejendomsplanlægning - noget mere end en simpel testamente eller grundlæggende livsforsikring - kan være kritisk for mennesker med værdifulde, skattepligtige ejendomme. Det går ud over et grundlæggende fundament og giver muligheder for at minimere eller endog eliminere ejendomsskatter. Avanceret ejendomsplanlægning kan bruges til at opretholde familieværdier og beskytte aktiver til gavn for fremtidige generationer.

Avanceret ejendomsplanlægning kan reducere ejendomsskatter

Du kan reducere eller endda eliminere ejendomsskatter ved at give aktiver til en uigenkaldelig tillid til eventuel overførsel til dine begunstigede eller endda til velgørenhedsorganisationer. Men tillidenskalvære uigenkaldelig.

En simpel tilbagekaldelig tillid gør det muligt for din ejendom at undgå skifte, men Internal Revenue Service tager den holdning, at du stadig ejer de aktiver, du placerer i en sådan tillid. Du kan til enhver tid tilbagekalde den tilbagekaldelige tillidsenhed og tage aktiverne tilbage. Du forbliver i kontrol over dem.

Ikke sådan med en mere avanceret uigenkaldelig tillid. At placere aktiver i en uigenkaldelig tillid er en permanent beslutning. Du opgiver ejerskabet. En anden - ikke dig - skal fungere som kurator. Men hvis du ikke kan kontrollere dem, og du ikke lovligt ejer dem på tidspunktet for din død, bidrager de ikke til din skattepligtige ejendom.

Det behøver ikke at være en alt-eller-intet-aftale. Hvis du ejer nogle væsentlige værdifulde aktiver, som du ved, du vil overføre til en bestemt modtager, kan du placere dem alene i en uigenkaldelig tillid og opretholde kontrol over din anden ejendom.

Avanceret ejendomsplanlægning kan skabe en arv

Forskellige typer trusts kan etableres for også at skabe en løbende arv for fremtidige generationer. Mange stater tillader trusts at fortsætte i hundreder af år eller endda til evighed, så du kan oprette dynastietillids for deres nuværende og fremtidige familiemedlemmer.

Du kan også oprette en arv i dit samfund ved at oprette velgørende trusts eller en privat fond, der vil give en selvforevridende legat i de kommende år.

Avanceret ejendomsplanlægning kan beskytte aktiverne

For dem, der har akkumuleret endog minimal rigdom, kan frygt for at miste det hele i en retssag være en stor bekymring. Nogle erhverv er mere tilbøjelige til retssager end andre, og selvfølgelig kan der ske ulykker.

Mange avancerede trusts såsom spousal lifetime access trusts (SLATs) hjælper ikke kun med at minimere eller eliminere ejendomsskatter, men tilbyder den ekstra bonus at beskytte de aktiver, der ejes af trusten, mod retssager og i tilfælde af skilsmisse. Igen skal tilliden være uigenkaldelig. Hvad du ikke længere lovligt ejer, er ikke tilgængeligt.

Indenlandske aktiverbeskyttelsesfonde og visse offshore-trusts er specielt designet til at holde aktiver væk fra kreditorer og eks-ægtefæller. Andre avancerede teknikker, såsom gave gennem et familieselskab med begrænset ansvar, tilføjer et ekstra lag af aktivbeskyttelse for den ejendom, der ejes af virksomheden.

Disse er ikke DIY-planer

Du har sandsynligvis brug for hjælp fra en advokat til at formulere enhver ejendomsplan, der går ud over en sidste testamente eller grundlæggende tilbagekaldelig levende tillid. Husk, at uigenkaldelige tillid ikke kan fortrydes, hvis du skifter mening efter betydelige livsændringer. En advokat kan hjælpe dig med at planlægge alle begivenheder og sørge for, at din ejendomsplan opnår præcis, hvad du vil have det.